Yohan Salomon, conseiller patrimonial des professionnels

Travaillant avec la société Axa Prévoyance et Patrimoine, le Franc-Comtois, partenaire de SB Finances, accompagne les chefs d'entreprise, professions libérales, travailleurs frontaliers et autoentrepreneurs dans leurs projets d'investissement, d'optimisation fiscale ou de prévoyance.

Chez SB Finances, nous intervenons exclusivement auprès de clients particuliers. Mais il nous arrive parfois d'être contactés par des chefs d'entreprise désireux de protéger leurs proches et leur situation financière des épreuves de la vie. Nous les mettons alors en relation avec Yohan Salomon, conseiller en investissements financiers dans le secteur de la prévoyance et du patrimoine. Quel type de clients peuvent faire appel à ses services ? Comment se déroule son travail ? Quelles solutions peut-il apporter aux professionnels ? Vous trouverez toutes les réponses dans cet article.

Quels professionnels peuvent faire appel aux services de Yohan Salomon ?

« Je travaille en très grande majorité sur le secteur de la Franche-Comté, pour une clientèle majoritairement professionnelle. 60 à 65 % de mes clients sont des travailleurs non-salariés, qui exercent leur métier à leur compte. J'interviens aussi auprès de travailleurs frontaliers, qui représentent 10 à 15 % de mon activité. Je suis formé aux particularités de leur statut, qui implique à la fois les législations française et suisse », explique Yohan Salomon, conseiller . Comme les responsables clientèle de SB Finances, il se déplace chez ses clients. Mais il peut aussi les recevoir à son cabinet, à Besançon.

Pourquoi faire appel à l'expertise de Yohan Salomon ?

Un coup dur est vite arrivé dans la vie et ces aléas n'épargnent pas les chefs d'entreprise et travailleurs indépendants. « Le plus grand risque qui peut arriver d'un point de vue patrimonial n'est pas la moins-value, mais plutôt d'être obligé de piocher dans son patrimoine pour faire face à une épreuve qui n'était pas prévue. Les contrats de prévoyance existent pour pallier à ce problème », remarque Yohan Salomon. Le Franc-Comtois accompagne aussi les professionnels dans leurs projets d'investissements, d'optimisation fiscale ou de défiscalisation. « Je m'efforce de trouver des solutions qui permettent d'investir et/ou de gagner de nouveaux revenus, en optimisant l'imposition et la fiscalité », précise-t-il.

Quelles sont les étapes de son travail de conseiller patrimoine et prévoyance ?

Yohan Salomon rencontre généralement ses clients à deux reprises, chez eux ou à son cabinet. « Le premier rendez-vous permet de réaliser un bilan social et patrimonial. Il est intéressant, car il reprend la situation globale d'une personne ou d'un couple pour la mettre en perspective avec ses besoins », explique le conseiller financier Axa. Après quinze à vingt heures d'analyse, Yohan Salomon présente les conclusions de ce bilan et les solutions qui existent pour répondre aux demandes de ses clients.

Quelles solutions pour protéger votre patrimoine et prévoir votre avenir ?

Plusieurs dispositifs peuvent être proposés aux professionnels par Yohan Salomon pour protéger et faire fructifier leur patrimoine :

• L'assurance-vie, véritable couteau-suisse patrimonial qui permet notamment d’investir ou de transmettre une partie de son patrimoine dans un cadre fiscal favorable.
• Le contrat de capitalisation, venant en complément de l’assurance-vie et bien adapté aux personnes morales.
• L'achat de parts dans une SCPI (société civile de placement immobilier), qui réunit plusieurs investisseurs qui ne se connaissent pas forcément. Les fonds récoltés permettent d'acheter des biens immobiliers, comme des immeubles. « Ce type d'investissement est très apprécié en France et en Europe », selon Yohan Salomon.
• Le Plan Épargne Retraite, issu de la loi PACTE de 2019. « Cette solution est très intéressante pour les jeunes professionnels de moins de 50 ans », assure le conseiller financier.
• Le FCPI (fonds commun de placement dans l'innovation), permettant une diversification et donnant droit à une déduction d'impôts pouvant atteindre 25%.
• L'assurance de prêt professionnel.
• Le contrat de prévoyance du chef d'entreprise, qui le protège (lui ou ses proches) en cas d'arrêt de travail d'une durée maximale de trois ans, d'invalidité ou de décès.
• La protection entre associés, qui intervient en cas de décès d'un entrepreneur. L'assurance verse directement à la société les fonds qui permettront à l'associé de racheter l'autre moitié des parts à la famille du défunt.